金管局聯同警方打擊傀儡戶口　將修例強化銀行間交換訊息

【有線新聞】金管局提出修訂銀行業條例，在打擊詐騙案條件下容許銀行之間交換資訊，並聯同警方推出多項措施打擊傀儡戶口。

詐騙案數字去年全年有逾4.4萬宗，升幅放緩，但仍佔整體罪案接近一半，涉款高達91.5億元。金管局與警方推出多項措施，聯手打擊傀儡戶口，包括修訂銀行業條例，建議設立「要求及回應」以及「自發性披露」機制，讓銀行之間分享帳戶及交易資料。機制下要求銀行只能在懷疑涉及受禁行為下才可以在指定平台分享相關資料，並且只用作偵測或防止受禁行為上，銀行亦須建立保密機制，金管局及警方會監測運作情況。

金管局助理總裁（法規／打擊清洗黑錢）陳景宏：「提出要求的銀行收到資料後，可以綜合評估客戶是否『壞分子』，或者是否有可能面對詐騙風險。第二個模式是銀行自發性作出披露，這情況較多是銀行相信有關戶口是傀儡戶口、向警方作可以交易報告前，他們可以提早通知其他銀行，讓他們知道這個戶口可能有問題。」

條例已提交立法會審議，爭取在今年底推行，金管局亦已向銀行發出新通告，建議保護客戶及打擊傀儡戶口的範例，同時會更廣泛使用防騙視伏器數據提早識別傀儡戶口網絡。網絡安全及科技罪案調查科總警司林焯豪：「在去年第三、四季，系統一共發出5.1萬次高危警示。如果以每宗騙案平均損失20萬元用作推算，這些高危警示已經在半年間就超過10億元高危交易發出警示。」

金管局與警務處又表示，會透過一系列講座同宣傳活動，提醒市民切勿借賣戶口。